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出借银行卡洗钱25万如何判

吴亮律师2025-08-13温州龙湾法律咨询

法律分析:
(1)出借银行卡供他人洗钱25万存在两种可能涉及的罪名。帮助信息网络犯罪活动罪强调明知他人利用信息网络犯罪,提供支付结算帮助且情节严重。此罪名打击的是为网络犯罪提供技术支持、支付结算等辅助行为。
(2)洗钱罪则针对特定几类犯罪的所得及其收益,为掩饰隐瞒其来源性质提供资金账户等。这里涉及的上游犯罪较为明确和特定。
(3)具体认定为哪个罪名,要结合是否明知资金来源及性质、对上游犯罪的认知程度等因素。量刑也需依据案件具体情况,如是否有自首、立功等情节。

提醒:
切勿随意出借自己的银行卡,若已牵涉此类案件,建议及时咨询以获取专业法律分析。
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出借银行卡供他人洗钱25万,可能面临帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪的刑事指控。这两种罪名性质严重,不仅损害金融秩序,还会给社会安全带来威胁。
1.若构成帮助信息网络犯罪活动罪,需有证据证明行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,还为其提供支付结算等帮助,情节严重的,将被处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
2.若构成洗钱罪,需证明行为人明知是特定犯罪的所得及其产生的收益,还为掩饰、隐瞒其来源和性质提供资金账户等,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

为避免此类犯罪,民众要增强法律意识,不随意出借银行卡。一旦发现类似犯罪线索,应及时向警方举报。
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1.出借银行卡供他人洗钱25万,可能涉嫌帮信罪或洗钱罪。
帮信罪指明知他人用信息网络犯罪,还提供支付结算等帮助。情节严重,判三年以下有期或拘役,可并处罚金或单处罚金。
2.洗钱罪指明知是特定犯罪所得及收益,为掩饰来源性质提供资金账户等。一般判五年以下有期或拘役,可并或单处罚金;情节严重,判五年以上十年以下有期并处罚金。量刑依具体案件定。
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结论:
出借银行卡供他人洗钱25万,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪,量刑需结合案件具体情况判定。
法律解析:
帮助信息网络犯罪活动罪,强调明知他人利用信息网络实施犯罪还提供支付结算等帮助,情节严重就会触犯此罪,法定刑是三年以下有期徒刑或者拘役,可并处或单处罚金。洗钱罪则针对特定犯罪所得及收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质提供资金账户等行为。出借银行卡供他人洗钱25万,若符合上述两种犯罪的构成要件,就会面临相应刑事处罚。洗钱罪处罚更重,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。如果遇到涉及此类法律问题,建议向专业法律人士咨询,以获得准确且有效的法律建议和帮助。
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(一)如果是不小心出借银行卡,且对他人洗钱行为不知情,应尽快向公安机关说明情况,配合调查,提供相关证据证明自己无主观故意。
(二)若明知他人利用银行卡洗钱仍出借,应主动向公安机关自首,如实供述自己的行为,争取从轻处罚。
(三)及时联系银行,冻结该银行卡,防止进一步的洗钱行为发生,减少损失和影响。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

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